No passado dia 22 de novembro a EBA publicou orientações relativas ao estabelecimento de relações de negócio entre as entidades financeiras e os respetivos clientes através de canais digitais (onboarding digital). Estas orientações integram a Estratégia em matéria de Financiamento Digital para a UE, no âmbito da qual a Comissão Europeia propôs uma harmonização das regras de aceitação digital dos clientes, para que os seus benefícios possam abranger mais clientes e empresas, sem contudo comprometer a mitigação de riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
As principais recomendações deste documento da EBA centram-se nos requisitos dos procedimentos internos que suportam estes canais; na necessidade de conduzir uma avaliação robusta e contínua da solução tecnológica utilizada; nos requisitos da informação a obter para identificação do cliente e na implementação de medidas segurança, vindo complementar as orientações divulgadas pelo Banco de Portugal ao mercado em março deste ano aqui.
Para mais informações sobre as orientações da EBA consulte aqui.
